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為什么散戶總是賠多賺少,看完就明白了!(轉)

2016年03月20日 美文賞析 ⁄ 共 2677字 ⁄ 字號 暫無評論 ⁄ 閱讀 350 views 次

法兰克福机场 www.yzupru.com.cn 有人用“人性使然”來解釋多數股民為什么敗多勝少的原因。這些永遠不變的人性,譬如“討厭風險、急著發財、自以為是、趕潮跟風、因循守舊和耿于報復”,使廣大股民難于避開股市的陷阱。說得更為簡單一點,就是“好貪小便宜、吃不得小虧”那些惡劣心態,使多數股民幾乎都成了股市的輸家。

因為討厭風險,所以小賺就跑,小賠卻不割肉;因為急著發財,所以下注的錢也多,結果賠的也快;因為自以為是,所以只認為自己是對的,但是忽略了市場的險惡;因為趕潮跟風,所以經常丟失自己;因為因循守舊,不知道股票市場也是在發展;因為耿于報復,所以如賭徒一般,輸了一手,下注就加倍,再輸,再加倍,最后是全軍覆滅。

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我來說點實話。

什么是實話,就是有人不愛聽的。

但是只要能給少部分人一點啟發,我覺得就值了。

我先要說一個有意思的題外話,就是《爐石傳說》——一款暴雪出的休閑類卡牌游戲。

為什么要說這個游戲?因為里面有一個很有意思的東西,叫做競技場。

競技場有意思在哪里?你付門票錢,然后和所有參加競技的人一樣隨機獲得一批資源。然后隨機匹配對手進行戰斗。你可以用這些資源不斷地一局一局玩下去,直到你輸了3局,或者贏了12局。

如果你獲得12勝,那么獎勵非常豐厚,可能有門票錢的n倍。如果你0勝3負出局,那么獎勵會非常爛,基本值不回門票。

看到這里,是不是覺得和某些東西有點像?

你付印花稅,然后和所有參加股票的人獲得同一個股票池。然后隨機匹配你的空頭多頭的對手進行戰斗。你可以用這些股票池不斷一局一局玩下去,直到你輸光你的錢,或者賺的滿意為止。

如果你一直在贏,那么獎勵非常豐厚,會是印花稅的無數倍。如果你0勝3負出局,那么獎勵非常非常爛,連錢都沒了,不要說印花稅。

為什么我要提這個游戲?是因為這個游戲的貼吧里,有很多人喜歡忽悠萌新參加競技場。做的事情真的是和知乎忽悠眾一樣一樣一樣的。曬自己十二勝的戰績,曬自己十二勝的獎勵。告訴大家,這是個好游戲,快捷致富哦。

但是其實呢?很明顯在爐石傳說里,競技場是個0和游戲。有人統計過,如果要不虧,你就要活得3勝,也就是50%的勝率。而12勝玩家等于要爆掉4個其余玩家的倉,才能獲得如此豐厚的獎勵。而股票呢?除了你贏來的錢就是其他玩家的以外,上市公司賺的錢也是散戶的,印花稅也是散戶的,一切都是散戶的。所以其實股票連0和市場都不是,它本質上甚至是個負和市場。

理論上,所有人,在里面,最終都是要虧錢的。注意這是理論上,理論有個前提,就是:這一切真的是隨機的,真的是公平的。但是,就像爐石傳說,真的是表面看上去那么公平嗎?顯然不是的,爐石傳說隨機分配資源的時候,玩家是可以選牌的。這個時候,技術和運氣都會有一定的影響,甚至還會被版本殺。譬如我在2費禿鷲的時候抽了n放狗n禿鷲獵人,然后禿鷲變5費了。在股市里面體現是什么呢?就是:你買了個股票,然后被政策殺。

紐約有位叫夏皮諾的心理醫生,他請了一批人來做兩個實驗。

實驗一

選擇:第一,75%的機會得到1000美元,但有25%的機會什么都得不到;第二,確定得到700美元。雖然一再向參加實驗者解釋,從概率上來說,第一選擇能得到750美元,可結果還是有80%的人選擇了第二選擇。大多數人寧愿少些,也要確定的利潤。

實驗二

選擇:第一,75%的機會付出1000美元,但有25%的機會什么都不付;第二,確定付出700美元。結果是75%的選擇了第一選擇。他們為了搏25%什么都不付的機會,從數字上講多失去了50美元。

問問你自己,如果你是參加實驗的一員,你會做什么樣的選擇?

股票是概率的游戲,無論什么樣的買賣決定,都沒有100%正確或不正確的劃分。人性中討厭風險的天性便在其中扮演角色。

我們看到股民好獲小利,買進的股票升了一點,便迫不及待地脫手。這只股票或許有75%繼續上升的機會,但為了避免25%什么都得不到的可能性,股民寧可少賺些。結果是可能有5000元利潤的機會,你只得到500元。任何炒過股的讀者都明白,要用較出場價更高的價位重新入場是多么困難。股價一天比一天高,你只能做旁觀者。而一旦買進的股票跌了,股民便死皮賴臉不肯止損,想像出各種各樣的理由說服自己下跌只是暫時的。其真正的原因只不過為了搏那25%可能全身而退的機會!結果是小虧慢慢積累成大虧。每次我看到中文中“套牢”、“割肉”等英文所沒有的詞匯,都要拍案叫絕。發明這些名詞的人真應得諾貝爾文學獎!這些詞語對那些不肯止損的股民的描繪實在太形象了。

假如說股票的運動只有上、下兩種途徑,所以每次買股的贏虧機會原來各是均等的50%的話,對于一般股民來說,由于人性好小便宜、吃不得小虧的心理,使得在股市中贏時賺小錢,虧時虧大錢,它就成了輸贏機會不是均等的游戲。股市沒有擊敗你,你自己擊敗了自己。

所以作為一個散戶,首先要明白自己的定位——在這個絞肉機一樣的大賭場里,散戶們就是食物鏈的最底端:一大波被牽進圈來養肥了宰掉吃肉的豬。不宰你,那么多大戶巨戶國家隊選手金融證券從業人員吃什么???如果連這個都看不懂,還談什么股市股票。

散戶要想改變這幾乎是注定的命運,就要具備不同于普通散戶的思維模式和行動——要投資股市,不要炒股票,不要每天看行情聽消息買進賣出炒股票——敢去玩博傻游戲炒股票的豬的命運是注定的,去賺這種與虎謀皮、火中取栗、刀頭舔血的錢,結局只能是粉身碎骨,誰也沒辦法改變——別抱怨自己運氣差,你虧錢根本跟運氣無關——你見過屠宰場里有運氣好的豬嗎?

如果你作為一個散戶,真想在股市里賺到錢,請投資股市——這波行情就算了,要明白散戶只能去賺哪些錢,而另外的一些錢盡管看上去很美,卻根本不是散戶能去染指的——請耐心持幣冷眼旁觀,看著指數直上九霄,在天空中放上個絢爛的大禮花然后轟然墜地,連帶著血流成河浮尸千里——不用擔心,用不著等待太久,你一定會看到這一天,這種事每隔幾年都會來上這么一次,因為這叫經濟規律,沒人可以與之對抗,連國家意志也不行——等到營業廳門可羅雀、證券公司的員工因為入不敷出紛紛離職,等到再也沒人談股票這種一提起來就心有余悸的東西,你就可以買股票了——然后等到你無論走到哪里聽到人們都在談論股票時就可以去清倉了啊——真正的投資,就這么簡單;要改變散戶每隔幾年就被圈進來屠宰一次的命運,就這么簡單——賣了以后等下一輪大盤崩掉一路下滑到低點再全倉買回來等著就行了——你當然會等到這一天(一輩子光股市就能等到5到7個財富有可能翻幾番的機會還不夠嗎?),但實在錯過了也沒什么——反正只要你沒買股票,就不會虧錢,而機會永遠都還會再有。

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